呼～這是一個需要很累的問題，我來給你慢慢解釋吧～

建構(gòu)模塊工具，是最簡單和最基礎的金融衍生工具，包括：金融遠期合約，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換。 人們一般是用它們的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎金融工具相結(jié)合，開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生工具。 （基礎金融工具應該知道吧，就是債券股票銀行定期存款單等等，也包括金融衍生工具）。 而設計出的具有復雜特性的金融衍生品呢，被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或者結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，例如股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，還有我們?nèi)粘Ｉ钪谐Ｒ姷母鱾€銀行的結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品等，都是比較典型的產(chǎn)品。

說得簡單一點就是，這四種工具由于可以結(jié)合設計出結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，所以就叫做建構(gòu)模塊工具～

明白了嗎，不明白繼續(xù)補充問題，千萬不要關(guān)閉問題或者刷分，那樣我就白忙活了 呵呵～

什么是金融衍生品？

金融衍生品通常是指從原生資產(chǎn)派生出來的金融工具。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進行全額交易，不需實際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價結(jié)算的方式進行，只有在滿期日以實物交割方式履約的合約才需要買方交足貸款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應。保證金越低，杠桿效應越大，風險也就越大。國際上金融衍生品種類繁多。金融衍生品根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)。可以分為遠期、期貨、期權(quán)和掉期四大類。

　　遠期合約和期貨合約都是交易雙方約定在未來某一特定時間、以某一特定價格、買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量資產(chǎn)的交易形式。期貨合約是期貨交易所制定的標準化合約，對合約到期日及其買賣的資產(chǎn)的種類、數(shù)量、質(zhì)量作出了統(tǒng)一規(guī)定。遠期合約是根據(jù)買賣雙方的特殊需求，由買賣雙方自行簽訂的合約。因此，期貨交易流動性較高，遠期交易流動性較低。

　　掉期合約是一種交易雙方簽訂的在未來某一時期相互交換某種資產(chǎn)的合約。更為準確地說，掉期合約是當事人之間簽訂的在未來某一期間內(nèi)相互交換他們認為具有相等經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。較為常見的是利率掉期合約和貨幣掉期合約。掉期合約中規(guī)定的交換貨幣是同種貨幣，則為利率掉期；是異種貨幣，則為貨幣掉期。

　　期權(quán)交易是買賣權(quán)利的交易。期權(quán)合約規(guī)定了在某一特定時間、以某一特定價格買賣某一特定種類、數(shù)量、質(zhì)量原生資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)合同有在交易所上市的標準化合同，也有在柜臺交易的非標準化合同。