以國際資金為背景的融資騙局，設(shè)計(jì)往往十分巧妙。主要是個別海內(nèi)外華人勾結(jié)，間或夾雜一些洋人，以充當(dāng)門面，增加可信度，在國外注冊一家聽起來名聲很響的公司，在國內(nèi)設(shè)立代表處或直接開辦投資貿(mào)易集團(tuán)，甚至能向你出示國外銀行的資信證明，再擺上幾份讓你很難核實(shí)的國外背景的資格證書，把辦公地址放在金融或國際公司集中的高檔寫字樓內(nèi)，儼然是一家很有實(shí)力的投資公司，而你在國家管理機(jī)關(guān)——工商局或商務(wù)局根本無法核實(shí)他們的資信。他們仿用國際上通行的投資程序，按照國內(nèi)合法的方式，如合作、合資等進(jìn)行欺騙融資，使你很難區(qū)別他們的真?zhèn)巍?　　狐貍再狡猾，也有露尾巴的地方。創(chuàng)業(yè)者在與投資商打交道時要注意以下幾個方面： 1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內(nèi)，但一般只有幾房間，辦公設(shè)施有些一般，有些裝修高檔；2.公司員工整體素質(zhì)不高，不具備投資行業(yè)經(jīng)驗(yàn)或者資歷較淺；3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘；4.你的項(xiàng)目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項(xiàng)，并迅速要求對你的項(xiàng)目進(jìn)行考察；你要負(fù)責(zé)交通和接待費(fèi)（正規(guī)投資公司前期不會讓你出任何的費(fèi)用，最多就是考察項(xiàng)目的接待費(fèi)用，交通費(fèi)也不需要你出，其實(shí)從這些事情上你可以看出對方的實(shí)力的）5.由其指定的公司為項(xiàng)目方寫《商業(yè)計(jì)劃書》以及資產(chǎn)評估之類的報(bào)告（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司，此合作公司有可能是真的），這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。騙子公司就是憑這一條掙項(xiàng)目方的錢的；6.讓項(xiàng)目方做完《商業(yè)計(jì)劃書》和資產(chǎn)評估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，或者需要報(bào)國外總部審核批準(zhǔn)，告訴你多少個工作日后就會出來最終結(jié)果，到時候他們會直接告訴你，項(xiàng)目存在什么什么問題，不能投資，或你必須還要達(dá)到你根本達(dá)不到的條件才能投資等等；7.每一個環(huán)節(jié)，向項(xiàng)目方發(fā)出的商務(wù)函，甚至意向協(xié)議，均不規(guī)范；但有些假公司也故意做的很規(guī)范，以此迷惑融資方。公司的英文介紹材料和公司網(wǎng)站，一般都做得非常簡單低等，即使做的很好的，也會刻意回避一些關(guān)鍵問題，而且往往是在國內(nèi)辦事處的網(wǎng)站做得很好，而國外總公司的網(wǎng)站卻很簡單。8、公司員工正常上班使用的郵箱不是企業(yè)郵箱，而是諸如163、126、yahoo、hotmail等免費(fèi)郵箱；9、公司的網(wǎng)站上絕對不會出現(xiàn)公司或者辦事處主要人員的個人工作簡歷等內(nèi)容，因?yàn)樗麄兏揪筒桓夜妓麄兊墓ぷ骱啔v；要么他們在投行的資歷太淺；要么多數(shù)是剛畢業(yè)的學(xué)生；要么是沽名釣譽(yù)者居多；要么是轉(zhuǎn)行而來的，根本沒有投行經(jīng)驗(yàn)； 10、盡管多數(shù)投資機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目方合作初期都會有一份合作的保密協(xié)定，但在項(xiàng)目投資成功之后，除部分案例不方便公開外，多數(shù)的投資案例是可以公開的，如果他們說不便公開，你可以和他們簽一個保密協(xié)定，向投資公司承諾不會泄露，如果是真的投資公司，他們一般情況下是會同意的。但假的投資公司是不會這樣的，因?yàn)樗麄兏揪蜎]投過，說的再露骨點(diǎn)，他們根本就投不起！11、不要相信假的投資公司在國內(nèi)辦事處所出具的所謂“外國企業(yè)稅收登記證”或者工商部門出具的證書等等，其實(shí)這些證明材料的確可能是真的，政府機(jī)關(guān)可能也有他們的登記，但并不代表這就是一個真的投資公司，有些騙子投資公司甚至?xí)鼍咭环菟^的資金證明，一般來說是英文的，事實(shí)上很可能是偽造的。如果你真想這個公司是真是假，那最保險(xiǎn)的辦法就是花錢委托國外專門的獨(dú)立調(diào)查機(jī)構(gòu)對該公司所謂的國外總部進(jìn)行背景調(diào)查，一查便知。12、對于有些騙子公司所說的曾經(jīng)投資成功的案例，也不要太相信，那些所謂的投資成功的企業(yè)很可能是這些騙子投資公司的“托”。你打過電話去核實(shí)，是最直接的上當(dāng)，即便你直接跑過去實(shí)地核實(shí)，恐怕也很難了解清楚這家企業(yè)是不是“托”，不過直接過去有時候可能會有更吃驚的發(fā)現(xiàn)，因?yàn)轵_子投資公司留給你的可能一部裝在家里的電話。13、目前國內(nèi)企業(yè)融資多數(shù)是股權(quán)融資或項(xiàng)目融資，鑒于這兩種情況，特作如下說明：由于目前有很多所謂的投資機(jī)構(gòu)并不具備投資實(shí)力,并且往往要求融資方前期完成商業(yè)計(jì)劃書制作、各種評估等一系列手續(xù)，花費(fèi)很多費(fèi)用,因此融資者如何正確判斷投資方的實(shí)力是很重要的問題，我們建議按如下步驟判斷：1）、該投資機(jī)構(gòu)是否為國內(nèi)外有名的投資機(jī)構(gòu)，在國內(nèi)有眾所周知的投資項(xiàng)目，若是，則可提高對其信任度。2）、該投資機(jī)構(gòu)是否在融資方所處的行業(yè)內(nèi)有過投資，或希望新進(jìn)入該行業(yè)，若是，則可提高對其信任度。3）、該投資機(jī)
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